Dragi copii, al nostru alfabet A ajuns la cuvântul buget! Ce înseamnă, cine ştie? Hai să vedem în poezie…

Datele statistice pentru anul 2016 demonstrează o contractare continuă a activității de creditare prin intermediul băncilor comerciale. Astfel, anul trecut a fost înregistrată cea mai mică rată de intermediere financiară din ultimii 10 ani, creditul bancar constituind doar 27% din PIB.

– Dle Puşcuța, într-un interviu acordat la începutul anului 2017 ați spus că unul din obiectivele ambițioase pentru anul 2017 este reformarea Serviciului Fiscal de Stat pe principiul funcționalității. S-a realizat? Și care sunt, în opinia Dumneavoastră, primele rezultate ale acesteia?

(continuare a articolului Excepţii şi scutiri aferente FATCA) Conform prevederilor FATCA, instituțiile financiare considerate conforme sunt instituţiile financiare cu un domeniu de activitate redus sau limitat și nu sunt obligate să raporteze careva informaţii în adresa IRS. Din categoria dată fac parte 4 tipuri de instituții financiare (vezi figura 5).

Deputatul democrat Marcel Răducan a fost desemnat președinte al Comisiei speciale de anchetă pentru elucidarea situației de pe piața financiară și valutară, precum și la cele trei bănci problematice: Banca de Economii, Banca Socială și Unibank. Decizia a fost luată astăzi cu votul fracțiunilor PD, PLDM și PCRM, informează NOI.md.

Un proiect de modificare a Legii privind reglementarea valutară a fost votat astăzi de Parlament în lectură finală. Astfel, Banca Naţională a Moldovei va avea dreptul de a limita retragerile de valută de pe conturile deţinute la bănci, în cazul unor crize financiare.

Volumul depozitelor atrase de băncile comerciale a crescut în 2016 cu peste 9 la sută şi a constituit aproape 55 de miliarde de lei. Datele au fost prezentate de Banca Naţională.

În Monitorul Oficial nr. 58-66 din 23 februarie 2018 a fost publicată Legea cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor nr. 308 din 22 decembrie 2017. Conform art.4 alin.(1) lit.k) din Legea nr.308, entitățile de audit, persoanele juridice și întreprinderile individuale care prestează servicii de contabilitate cad sub incidenţa acestei legi şi sunt entităţi raportoare. Prin prevederile acestei legi au fost introduse mai multe obligații pentru entitățile de audit și cele care prestează servicii de contabilitate şi stabilesc obligația atât de identificare a clienților, cât și prezentare a informației organelor de drept sau suspendarea afacerilor cu clienții expusi riscurilor de spălare a banilor.

Comitetul executiv al Băncii Naţionale a Moldovei (BNM) a aprobat Regulamentul cu privire la deţinerea de către bănci a cotelor în capitalul persoanelor juridice. Mai exact, documentul stabileşte mecanismul şi regulile referitor la deţinerea de către bănci, direct sau indirect, a cotelor în capitalul persoanelor juridice rezidente sau nerezidente, altele decât băncile rezidente.

Guverntorul Băncii Naționale, Sergiu Cioclea, a fost întrebat în cadrul conferinței de presă miercuri, 1 februarie, la ce etapă se află investigația companiei Kroll care se ocupă de recuperarea miliardului dispărut din cele trei bănci moldovenești.

Având în vedere prevederile art. 13 alin. (2) lit. e) din Legea contabilității nr. 113-XVI din 27 aprilie 2007 (în continuarea – Legea contabilității) prin care se stipulează că persoanele specificate la alin. (1)1 sunt obligate să organizeze sistemul de control intern inclusiv inventarierea, precum și conform prevederea art. 412 al prezentei legi care stipulează această obligativitate, în prezentul articol vom expune opinia aferent modalității de organizare a sistemului de control intern.

La finele primului semestru al anului curent, profitul în sectorul bancar a însumat 86,4 milioane de lei. Comparativ cu perioada similară a anului precedent, profitul s-a majorat cu 13,3 la sută în cea mai mare parte din contul majorării veniturilor din dobânzi cu 40.9%.

De mai mulți ani Transparency International-Moldova atenționează asupra problemelor dintre companiile de construcții și persoanele care investesc în construcția apartamentelor.

Guvernul în funcţie al Italiei a pregătit un plan de urgenţă pentru relansarea sistemului bancar, afirmă surse guvernamentale, după ce Banca Centrală Europeană (BCE) a respins solicitarea Băncii Monte dei Paschi di Siena (MPS) de prelungire a eforturilor de redresare. Conform unui oficial de la Palatul Chigi, Guvernul a elaborat deja «un proiect de lege pentru asistenţă financiară de stat în sectorul bancar».

Una dintre cele mai mari bănci de pe Wall Street — Goldman Sachs vrea să câştige cotă de piaţă şi în segmentul de venituri mai scăzute. Instituția oferă conturi de economii online pentru numai 1 dolar.

În urma Acordului de finanțare semnat dintre Republica Moldova și Fondul Monetar Internațional (FMI), autoritățile își asumă angajamentul să efectuieze controale depline la toate băncile, până la finele lunii decembrie 2017. Raportul Memorandumului a fost publicat astăzi de către oficiul FMI în Republica Moldova.

Banca Națională a Moldovei (BNM) a primit al treilea raport despre progresul înregistrat de compania Kroll în investigarea fraudei de proporții din sectorul bancar al Republicii Moldova. Investigația companiei Kroll a identificat săvârșirea unor infracțiuni de delapidare în valoare de aproximativ $600 mil. Urmărirea acestora până la destinația finală este în curs de desfășurare.

Am ajuns la a doua literă din alfabet şi am decis să vorbim despre ceva care în fiecare zi este utilizat de fiecare dintre noi – banii. Poate nu chiar direct fac parte din domeniul fiscal, însă, fără ei nu putem vorbi de Buget, Impozite, TVA etc.

Activele băncilor au înregistrat în nouă luni ale acestui an creștere, instituțiile financiare sînt destul de bine capitalizate, însă se confruntă cu unele probleme legate de nivelul creditelor neperformante.

Datoria de stat totală a Moldovei, administrată de guvern a ajuns, la sfârșitul lunii octombrie 2016, la maximumul său istoric — 50 mld. 343,7 mil. lei. Cota acesteia în PIB a crescut de la 28% în septembrie la 37,9% în octombrie.