Обновленные критерии оценки рисков для финансовых учреждений

Национальный банк Молдовы одобрил поправки в «Рекомендации о подходе банков к клиентам, основанном на риске, в целях предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма», согласно которым теперь процесс оценки рисков будет зависеть от характера и объема деятельности банка, — передает Noi.md.

Предусмотрены простая и сложная процедуры. Простая оценка допускается для небольших финучрежедний, в которых ограничен выбор продуктов и услуг. Более сложная процедура предусмотрена для банков, предоставляющих широкий спектр услуг, имеющих обширную клиентскую базу и большое число внутренних подразделений. При оценке рисков банки должны учитывать множество факторов, включая специфику и сложность своей деятельности, объем и величину сделок, целевой рынок, число клиентов с повышенным уровнем риска, показатели надзорных органов и аудита. При этом банки могут использовать практически любую информацию из внутренних и внешних источников. Повышенное внимание следует уделять странам и зонам, с которыми работает банк и его клиенты, в особенности входящим в списки Службы по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и ряда других международных организаций.

Оценку рисков требуется проводить не реже одного раза в год, а также при появлении новых угроз или изменении обстоятельств. НБМ предлагает каждому банку внедрить обновленные системы меры и контроля, соответствующие его частному риску по отмыванию денег и финансированию терроризма.