Serviciul Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor a elaborat proiectul noii legi cu privire la prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, în temeiul căruia în legislația națională vor fi transpuse prevederile Directivei (UE) 2024/1640, Regulamentului (UE) 2024/1624 și standardelor internaționale ale Grupului de Acțiune Financiară Internațională (GAFI/FATF).

Proiectul, analizat în cadrul ședinței secretarilor generali de stat din 26 august curent, actualizează și extinde semnificativ noțiunile utilizate în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării terorismului. În vederea alinierii la actele UE, se propune introducerea noțiunilor noi cu privire la fonduri sau alte active, trust expres, parteneriatele pentru schimbul de informații, bunurile cu valoare ridicată, cluburile de fotbal profesionist, impresarii de fotbal, IBAN virtual, sancțiuni financiare specifice etc.

Totodată, sunt extinse definițiile privind numerarul, beneficiari efectivi, persoanele expuse politic, membrii familiilor acestora și asociații apropiați, furnizor de servicii pentru trust-uri sau societăți. Modificările vizate au drept scop asigurarea unei interpretări uniforme a cadrului normativ care vizează consolidarea sistemului național în domeniu prin aplicarea eficientă a noilor prevederi de către autoritățile competente și entitățile raportoare.

Un capitol aparte din proiect reglementează categoriile de entități raportoare, mecanismele de identificare și evaluare a riscurilor de spălare a banilor și finanțare a terorismului, identificarea sectoarelor expuse riscului, cerințele privind personalul de conducere de nivel superior și beneficiarii efectivi ai anumitor entități raportoare, precum și reglementează categoriile de date statistice care urmează a fi colectate și stocate.

Astfel, se propune extinderea categoriilor de entități raportoare prin includerea furnizorilor de servicii de criptoactive, furnizorilor și intermediarilor de finanțare participativă, comercianților de bunuri culturale și bunuri cu valoare ridicată, operatorilor din domeniul migrației prin investiții, precum și a cluburilor și impresarilor de fotbal.

Totodată, se prevede instituirea obligației înregistrării tuturor entităților raportoare într-un registru gestionat de SPCSB, consolidarea mecanismelor de evaluare națională a riscurilor, inclusiv prin luarea în considerare a evaluărilor supranaționale ale UE, și introducerea cerințelor privind verificarea reputației, integrității și competenței persoanelor cu funcții de conducere și a beneficiarilor efectivi ai anumitor categorii de entități raportoare.

Un alt capitol al noului act normativ va reglementa procedura de identificare a beneficiarilor efectivi și va stabili obligațiile privind colectarea, actualizarea și raportarea informațiilor referitoare la structura de proprietate și control a persoanelor juridice, fiduciilor și a construcțiilor juridice. Se propune detalierea criteriilor de identificare a beneficiarilor efectivi pentru diferite categorii de entități, fiind clarificate modalitățile de determinare a controlului direct sau indirect, inclusiv în cazul structurilor complexe de proprietate.

La acest capitol, printre principalele elemente noi, se regăsesc stabilirea categoriilor de informații care urmează a fi colectate și păstrate cu privire la beneficiarii efectivi, instituirea obligației de actualizare și raportare a acestora în termen de 28 de zile de la intervenirea modificărilor, precum și introducerea unor obligații specifice pentru acționarii și directorii nominali.

Totodată, proiectul prevede obligația de înregistrare și declarare a beneficiarilor efectivi ai persoanelor juridice și construcțiilor juridice străine care desfășoară anumite activități pe teritoriul RM.