În anul 2022 Comisia Națională pentru Piața Financiară (CNPF), în cadrul activității de supraveghere a participanților profesioniști la piața de capital, a monitorizat din oficiu 5532 de rapoarte, a verificat 233 de tranzacții cu valorile mobiliare corporative și a efectuat controlul complex al activității desfășurate de doi participanți profesioniști la piața de capital.

Conform Raportului publicat, pentru încălcările constatate au fost dispuse un șir de măsuri de redresare și de constrângere, inclusiv: aplicarea unei amenzi în mărime de 200 mii lei, retragerea unui certificat de calificare pentru desfășurarea activității pe piața de capital, opt atenționări, un avertisment, două prescrieri de conformare la legislația în vigoare, precum și suspendarea circulației unor valori mobiliare.

De asemenea, în procesul de monitorizare a dezvăluirii informațiilor pe piața de capital și de emitere a actelor administrative, în baza cererilor societăților pe acțiuni, angajații CNPF au consemnat o serie de neconformități, care, se referă la: nerespectarea prevederilor legale privind încheierea tranzacțiilor de proporții, neinformarea corespunzătoare a acționarilor privind convocarea AGA, încălcarea procedurii de reducere a capitalului social. În rezultat, au fost aplicate sancțiuni în sumă de 14 250 lei. Adițional, CNPF a monitorizat cca 700 de rapoarte ale emitenților de valori mobiliare din perspectiva respectării de către aceștia a cerințelor legale privind diseminarea informațiilor către investitori.

Pe piața asigurărilor, în anul 2022, au fost efectuate controale la toate cele zece companii de asigurare. Abaterile au vizat în special: procedura de constatare și achitare a daunelor, formarea și menținerea rezervelor tehnice, calitatea activelor, limita cheltuielilor de achiziție, modalitatea de formare a primei de asigurare și politica de reasigurare. În cadrul misiunilor de control, șapte asigurători au fost sancționați cu amendă în cuantum de 593 300 lei și opt asigurători - cu avertisment. În contextul monitorizării din oficiu a activității intermediarilor, a fost asigurată corespunderea acesteia cu cerințele legale.

Totodată, în anul 2022, pe lângă activitatea de monitorizare a evoluției indicatorilor economico-financiari, 134 de organizații de creditare nebancară (OCN) au fost subiecți ai unui control tematic din oficiu și două OCN au fost supuse controalelor planificate privind respectarea cerințelor cadrului normativ aferent activității de creditare nebancară.  Cele mai multe încălcări s-au referit la modul de calcul al dobânzilor și altor plăți aferente dezvăluite pe pagina web, precum și la respectarea cerințelor de creditare responsabilă, inclusiv conformarea indicatorului RSDV. Ca rezultat, CNPF a aprobat o serie de decizii, dispunând:

• restituirea mijloacelor bănești în sumă de 441 485 lei la 28 de consumatori de servicii de creditare nebancare (în prezent fiind restituiți 371 080 lei la 21 de persoane), ca urmare a încălcării cerinței privind neadmiterea aplicării oricăror plăți (inclusiv dobânzi, comisioane, taxe, penalități, dobânzi de întârziere și orice alt tip de plăți) aferente unui contract de acordare a creditului nebancar sau de leasing financiar a căror valoare totală să depășească valoarea debursată conform contractului în cauză. Prin decizia respectivă, CNPF a prescris companiei să-și conformeze activitatea la prevederile art. 9 alin. (1) lit. e) din Legea nr. 1/2018 și să solicite de la clienți doar restituirea sumei inițiale debursate conform contractului de credit/leasing financiar, fără revendicarea altor plăți;
• suspendarea operațiunilor bancare la conturile curente;
• aplicarea sancțiunii sub formă de amendă în mărime de 10 600 lei unui OCN;
• întreprinderea măsurilor necesare privind înlăturarea încălcărilor constatate în cadrul controlului la 24 de OCN-uri.