22
01 2021
495

СПБОД: Лист соответствия будет заполняться ежегодно

Физические и юридические лица, являющиеся отчетными единицами согласно Закону №308/2017 о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, будут ежегодно заполнять Лист соответствия и подавать его в Службу по предупреждению и борьбе с отмыванием денег (СПБОД). Соответствующий проект приказа СПБОД об утверждении формы и структуры Листа соответствия для отчетных единиц представлен для общественных консультаций.
 
Предусмотрено, что документ необходимо подавать в Службу до 1 февраля года, следующего за отчетным.   Доступ к информации, представленной в этом документе, а также возможность ее обработки будут иметь только сотрудники СПБОД, после получения предварительного согласия руководства Службы. 
 
Лист соответствия включает пять разделов, в которых необходимо представить:
  • данные об отчетной единице (название, IDNO), период отчетности, данные лица, ответственного за обеспечение соответствия в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег;
  • оценка рисков отмывания денег и финансирования терроризма; информация о новых товарах и/или услугах и ответ на вопрос, проводилась ли их предварительная оценка с точки зрения рисков отмывания денег и финансирования терроризма;
  • наличие внутренней программы предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (включая процедуры по выявлению эффективных бенефициаров, политически уязвимых лиц, применение мер предосторожности в отношении клиентов и пр.);
  • информация о деятельности или сделках, подпадающих под действие Закона №308/2017, о которых отчетная единица сообщила в СПБОД: число операций, категория и сумма; число клиентов по категориям риска; список пяти стран, с которыми проведено больше всего операций; перечень выявленных подозрений в ходе анализа операций; объем и количество операций, осуществленных наличными денежными средствами.
  • информация о случаях, когда отчетная единица не смогла применить одну из мер предосторожности в отношении клиентов; о случаях отказа в осуществлении транзакций, о которых была проинформирована СПБОД; о случаях применения обеспечительных мер в виде приостановления на срок до пяти рабочих дней деятельности и сделок с имуществом, включая денежные средства (с информированием об этом СПБОД).
 
Как ожидается, заполнение этого документа позволит проводить оценку рисков соответствия отчетных единиц требованиям законодательства, а СПБОД сможет использовать информацию для обеспечения надзора, основанного на анализе рисков. Планируется, что Приказ СПБОД вступит в силу после утверждения и публикации в «МО».
____________________________
Напомним, согласно ст.4 Закона №308/2017, отчетными единицами являются: банки; пункты обмена валют; регистрационные и инвестиционные общества, Единый центральный депозитарий, операторы рынков, системные операторы, страховщики (перестраховщики), посредники в страховании и/или перестраховании–юридические лица, Национальное бюро страховщиков автотранспортных средств, негосударственные пенсионные фонды, небанковские кредитные организации, ссудо-сберегательные ассоциации, центральные ассоциации ссудо-сберегательных ассоциаций; агенты по недвижимости; лица, осуществляющие деятельность с драгметалами и драгкамнями; адвокаты, нотариусы и другие представители свободных профессий в период своего участия от имени клиента в любой финансовой сделке и сделке с недвижимостью; лизингодатели–юрлица, платежные общества, общества–эмитенты электронных денег и поставщики почтовых услуг; субъекты аудита, юридические лица и индивидуальные предприятия, предоставляющие услуги бухгалтерского учета; другие физические и юридические лица, реализующие товары на сумму не менее 200 тыс леев или эквивалентную сумму, только в случае осуществления платежей наличными, независимо от того, совершается ли сделка одной или несколькими операциями, которые представляются взаимосвязанными.

0 comentarii

Doar utilizatorii înregistraţi şi autorizați au dreptul de a posta comentarii.