Национальный банк Молдовы и Национальная комиссия по финансовому рынку будут координировать дополнительный надзор за крупными финансовыми конгломератами, в состав которых входят банки, страховые компании и другие регулируемые организации. Финансовые конгломераты при этом будут обязаны раз в полгода раскрывать структуру групп регуляторам. Это предусматривает законопроект о внесении изменений в Закон о дополнительном надзоре за банками, страховщиками/перестраховщиками и инвестиционными обществами, входящими в финансовый конгломерат (№250/2017), который был рассмотрен 17 августа на заседании в Госканцелярии.

В сферу такого надзора предлагается включить компании по управлению активами и управляющих альтернативными инвестиционными фондами, а при оценке рисков кооперативных групп - учитывать обязательства по взаимной финансовой поддержке, взаимные гарантии и другие обязательства между участниками. Надзорные органы будут контролировать не только концентрацию рисков, но и внутригрупповые сделки, проводить периодические стресс-тесты на уровне конгломератов и координировать свою работу через надзорные коллегии.

Координация необходима для комплексного мониторинга внутригрупповых рисков и контроля политики управления капиталом на уровне международных финансовых групп. Для этого предлагается задействовать отраслевые надзорные коллегии, которые должны дополнять, а не дублировать банковский и страховой надзор. Отдельная коллегия финансового конгломерата будет создаваться только при отсутствии соответствующей коллегии в банковском или страховом секторе.

Кроме того, после вступления Молдовы в ЕС регуляторы начнут сотрудничать и обмениваться информацией с Объединенным комитетом европейских надзорных органов, Европейским центральным банком и Европейским советом по системным рискам.  Они будут обязаны передавать финансовую и нефинансовую информацию в Европейскую единую точку доступа (ESAP - European Single Access Point), предназначенную для публичного доступа к сведениям о компаниях и повышения прозрачности финансовых рынков. Для этого регулируемые организации, входящие в финансовые конгломераты, будут раз в полгода представлять Нацбанку или НКФР подробные сведения о юридической структуре группы, системе управления и организационной структуре, включая информацию обо всех регулируемых компаниях, нерегулируемых дочерних предприятиях и значимых филиалах.

Законопроект частично переносит в национальное законодательство положения европейской Директивы 2002/87/ЕС о дополнительном надзоре за финансовыми конгломератами. Согласно проекту, основная часть поправок вступит в силу через 6 месяцев после опубликования в Monitorul Oficial, нормы об отчетности через ESAP начнут применяться с 10 января 2030 г., а положения, касающиеся европейского Объединенного комитета, надзорных коллегий и государств - членов ЕС, - со дня вступления Молдовы в Евросоюз. Документ предстоит утвердить в парламенте.