Национальный банк Молдовы обнародовал обновленные рекомендации, которые включают 20 критериев оценки рисков в том или ином банке, передает noi.md. Повышенный уровень риска связан со следующими показателями: большое количество новых клиентов, наличие клиентов- нерезидентов, обслуживание клиентов с крупным объемом сделок наличными и путем перечисления, особенно с участием в данных сделках банков из-за рубежа или Приднестровья. Кроме того, в зону риска входят банки, выполняющие переводы в офшоры и иные зоны повышенного уровня риска, а также банки, которые не могут предоставить подтверждающей документации по проводимым банковским операциям. Отметим, что, по рекомендациям НБМ, политика банковских учреждений должна включать борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма, при этом усовершенствования в этих направлениях должны вноситься не менее одного раза в год. Осуществление постоянных специализированных проверок возлагается на подразделение внутреннего контроля. По итогам оценки рисков банк определяет проблемные места и направляет ресурсы на уменьшение рисков до приемлемого уровня. С учетом этих показателей разрабатываются внутренние политики и процедуры. НБМ рекомендует систематическое применение мер предосторожности для снижения рисков по вовлечению в нелегальные операции.