Cadrul normativ național în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării terorismului este reglementat, la moment, prin Legea nr. 308/2017 privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și prin actele normative conexe care stabilesc competențele autorităților naționale, măsurile de supraveghere și obligațiile entităților raportoare. Însă, evoluțiile recente la nivelul Uniunii Europene, inclusiv adoptarea noului pachet legislativ european în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor impun consolidarea cadrului normativ național. În acest sens, autoritățile au pregătit proiectul de lege cu privire la prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului.

În primul rând, noua lege reglementează procedura de identificare a beneficiarilor efectivi și stabilește obligațiile privind colectarea, actualizarea și raportarea informațiilor referitoare la structura de proprietate și control a persoanelor juridice, fiduciilor și a construcțiilor juridice. De asemenea, stabilește categoriilor de informații care urmează a fi colectate și păstrate cu privire la beneficiarii efectivi, instituirea obligației de actualizare și raportare a acestora în termen de 28 de zile de la intervenirea modificărilor, precum și introducerea unor obligații specifice pentru acționarii și directorii nominali. Totodată, proiectul prevede obligația de înregistrare și declarare a beneficiarilor efectivi ai persoanelor juridice și construcțiilor juridice străine care desfășoară anumite activități pe teritoriul Republicii Moldova.

 În același timp, documentul reglementează cadrul privind organizarea și funcționarea Registrelor centrale ale beneficiarilor efectivi și a Registrului conturilor de plăți și bancare, al conturilor de criptoactive și al casetelor de valori, precum și regulile privind accesul la informații privind bunurile imobile. Astfel, informaţiile privind beneficiarii efectivi, declarația referitoare la inexistența beneficiarului efectiv sau la imposibilitatea de identificare a acestuia și informațiile referitoare la acordurile privind persoanele desemnate sunt înregistrate într-un registru central organizat la nivelul ASP care verifică, înregistrează, ține evidența și actualizează datele cu privire la beneficiarii efectivi ai persoanelor juridice; într-un registru central organizat la nivelul SFS care creează, gestionează și actualizează Registrul fiduciilor și construcțiilor juridice similare; într-un registru central organizat la nivelul ASP care creează, gestionează și actualizează registrul beneficiarilor efectivi ai persoanelor juridice străine create în afara Republicii Moldova obligate să declare beneficiarul efectiv și într-un registru central organizat la nivelul SFS care creează, gestionează și actualizează registrul beneficiarilor efectivi ai construcțiilor juridice străine obligate să declare beneficiarul efectiv.

Pentru îndeplinirea atribuțiilor menționate, ASP și SFS vor avea dreptul să solicite persoanelor juridice, fiduciarilor și persoanelor care dețin poziția de trustee al unui trust expres sau o poziție echivalentă în cadrul unei construcții juridice similare,  precum și fondatorilor, asociaților, acționarilor, membrilor sau beneficiarilor efectivi ai acestora, orice informații necesare pentru a identifica și a verifica beneficiarii efectivi ai acestora, inclusiv deciziile organelor de conducere ale persoanelor juridice și procesele-verbale ale ședințelor acestora, acordurile de parteneriat, contractele de fiducie, contractele de trust sau contractele privind constituirea construcției juridice similare fiduciei, procurile sau alte acorduri și documente contractuale.

Se preconizează intrarea în vigoare a noii Legi privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului la 10 iulie 2027.